資産運用・形成の必要性
貯蓄をすることから、投資をすることへ考え方を変えるタイミングがあるかと思います。貯蓄を貯蓄のままで終わらせないのが資産運用です。
では、資産運用はどうして必要なのでしょうか？
環境の変化
低金利の長期化
可処分所得の減少
長寿への対応など
投資対象は多種多様
資産運用には目的の明確化が必要
・目的が明確化されると運用期間が決まる
・運用可能な金額が決まる
・金額と期間が決まればリスク許容度もわかる
自我の壁を取り払い、時代の変化に対応していくことで貯蓄を貯蓄のままで終わらせない資産運用が可能になります。
01
長生きをすればするほど必要になる
平均寿命の長い日本では、資産運用によって得られる恩恵を受ける期間が長くなります。
日本人の平均寿命は80～85歳ですので、60歳以降のセカンドライフの期間を平均的に考えても20年以上あることから、資産運用はより有効であることがわかります。
02
物価の変動や経済の変化
目先の数年では、大きく変わることのない経済かもしれませんが、人生を80年と考えると、その中では確実に経済は変化し、10年20年単位で見た時には私たちを取り巻く環境が大きく変わっていることがあります。
そうした経済の変化にも順応していくことで、より効率よく資産運用をすることができるのです。
03
公的年金の変化
世帯ごとの年金額は、平均20万円弱になります。
この金額は、決して多くはなく、年齢や仕事を退職したあとの時間を考えると、ゆとりを持って生活することは難しいと言われています。
将来的に自分がどれだけの年金を受け取ることができるのかなどをしっかりと把握し、若いうちに準備を始めておくことが将来の豊かな生活に繋がるのです。
04
資産運用・資産形成の方法は多様
一般的な
ニーサ
積立ニーサ
イデコ
をはじめ、国策として運用手法も多様に変化。
それぞれにメリットもあればデメリットもある！
運用するためには大切なことがある！
あなたがするのは 投機 ↔ 投資 どっち？
家計プランナーは、目的を明確にして資産運用・資産形成の実現に向けた計画を立てていきます。